开放式基金和封闭式基金有何不同 主要表现在这九个方面
作者:鲸鱼时间:2021-07-21来源: 本站整合
我们在购买基金产品时经常能看到“开放式”、“封闭式”的字样。那么,什么是开放式基金和封闭式基金呢?两者又有何不同?
开放式基金和封闭式基金有何不同?
【1】交易场所不同
封闭式基金在证券交易所上市交易,开放式基金一般不上市,通过向基金管理公司和代销机构进行申购、赎回。
【2】价格形成方式不同
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响,开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响。
【3】交易费用不同
封闭式基金一般只收取手续费,开放式基金收取申购费、赎回费。
【4】信息披露不同
封闭式基金每周或更长的时间公布一次基金单位资产净值,每季度公布资产组合;开放式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书。
【5】期限不同
封闭式基金有固定的存续期,一般在5年以上;开放式基金无固定期限。
【6】发行规模限制不同
封闭式基金的规模是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金的规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金规模会随之增加或减少。
【7】激励约束机制不同
封闭式基金的份额固定,即使基金表现好,其扩展能力也受到较大的限制。如果表现差,由于投资者无法赎回投资,基金经理也不会在经营和流动性管理上面临直接的压力。
开放式基金的业绩表现好,会吸引到新的投资,基金管理人的管理费收入也会随之增加;如果业绩表现差,则面临来自投资者要求赎回投资的压力。相比封闭式基金,一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
【8】投资策略不同
封闭式基金可进行长期投资,而开放式基金要进行流动性管理,基金资产中要保持一定现金及高流动性的金融工具。
【9】基金份额交易方式不同
封闭式基金的份额在封闭期内不能赎回,持有人只能在证券交易所交易。开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间后,向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请。绝大多数开放式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。
什么是开放式基金和封闭式基金?
基金根据其运作方式,被分为开放式基金和封闭式基金。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
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