首页 > 其他经验 > 正文

大额存款银行会调查来源吗 一般情况下是这样的

作者:小鱼时间:2021-07-23来源: 探其财经

我们都知道,银行有反洗钱等义务,会对我们的资金进行监管,那么当我们在银行有大额存款时,银行会调查我们这笔资金的来源吗?让我们一起来了解下。

大额存款银行会调查来源吗?

银行不会对我们的大额存款进行调查,但是会按照相关规定上报信息。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,对于自然人客户来说,当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

银行作为一个金融机构,客户在这里的存款余额多,它们的盈利也就越多。所以,为了更好地留住并且吸引客户,都是不会对我们的资金来源进行调查。但同时,银行会受到现骨干部门的监管,所以也不会去协助客户去隐瞒情况,否则就会受到监管部门的处罚。

所以说,我们在银行进行大额存款时,需要注意,如果银行对资金来源进行询问时,银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。

再看看

探其课堂・必修课TOP

查看更多

贷款产品

查看更多

该文章同时收录在:

相关文章

查看更多

相关问答

  • 绿鞋机制会破发吗

    回答:目前是无法预估绿鞋机制会不会破发的,市场行为是无法预测的,买卖行为由市场决定。如果中国电信8月25号继续跌停,跌停价将低于4.53元的发行价。其中,绿鞋机制也被称为超额配售选择权。发行券商会希望上市30日内股价比发行价越低越好,股价比发行价越低,赚取的差价就越大。

  • 附加贷款金额是什么意思

    回答:附加贷款金额具体指的是用户申请了附加贷之后得到的贷款金额。通常情况下,附加贷指的是用户用于购买所需商品时所产生的相关的额外费用的贷款。与消费贷相比,申请了附加贷的用户可以享受到较低的利息。与此同时,用户在消费时申请了附加贷的话,是不用抵押和担保的。

  • 蛋壳贷款如果退租会有影响吗

    回答:蛋壳贷款如果退租是没有什么大影响的,只要用户按时还款的话,则是不会有什么影响的。也就是说,影不影响征信关键看是不是贷款是否按时还款,跟中途退租没有关系。如果用户完成所有手续并且违约金之类都交齐的话,第三方贷款肯定能解除的。

  • C类基金怎么收费

    回答:C类基金需要收取的费用有销售服务费、管理费、托管费、赎回费。其中赎回费是一次性收取,持有时间超过一定时间可以免赎回费,销售服务费、管理费和托管费则按照持有时间以年费率征收。基金按照收费方式可以分为A与C类。

  • 股权登记日卖出股票还有分红吗

    回答:要分情况,即如果是在股权登记日的收盘之前把股票卖出的,卖出后的股票不可以享受分红;如果是在股权登记日的收盘之后把股票卖出的,即使把股票卖出也可以享受分红。也就是说投资者只要在股权登记日的收盘之前持有股票,就可以享受分红,之后再卖掉并不影响分红。

  • 红股入账是什么意思

    回答:红股入账是指上市公司发放的红股到达了投资者的账户中。红股是上市公司的分红方式之一,即向股民派放股票,投资者只需在股权登记日当天持有上市公司的股票,就可以获得上市公司派发的股利。送红股后会下调股票价格,但是对投资者的持仓市值没有影响。

查看更多

646
意见反馈