首页 > 基金经验 > 正文

估值止盈法怎么用 基金怎么止盈

作者:小鱼时间:2021-08-21来源: 探其财经

我们买入基金时,通常会提到一个止盈,这是因为在市场持续大幅上涨时,风险也在不断积聚。账户上的浮盈只是数字,很可能会突然面临回调等各种情况,这时盈利大幅缩减,通常会让人懊悔不已。所以账面上的浮亏浮盈只是数字,真正落入口袋的才是真金白银。这也就是为什么我们要进行止盈的原因,然而止盈的方法有很多,其中估值止盈是一种比较简单的方法。

估值止盈法怎么用 ?

估值止盈法是一种最简单粗暴方法,也就是我们常说的“低买高卖”,我们在低估时买入,然后不论市场后续行情如何,都在极度高估时就果断卖出。这可以最大程度地规避风险,帮助我们止贪,安全边际较高,对于投资新手来说,是一种非常实用的方法。

对于指数基金来说,利用估值止盈法,主要就是看跟踪指数的PE/PB以及百分位即可,对于主动型基金,我们可以考察该基金对标的指数的估值情况来进行判断。

其实还有一个特别简单的方法,那就是借助工具。目前很多基金平台都会有估值的功能,但是不同的平台有不同的估值方法,比如天天基金、支付宝、且慢、果仁网等。我们以天天基金为例,来看看它们的估值标准是什么。

(来源:天天基金)

从天天基金的估值标准来看,判断当前的PE(PB)是否处于低位,可以用估值历史百分位,来分析指数估值在历史数据中所处的百分位。一般来说,百分位数值越小,指数的估值越低。天天基金将百分位低于35%定义为低估区,高于 70%定义为高估区。

其实,大多数估值方法都是相同的,比如以下支付宝的估值方法和天天基金的估值方法规则总体来看是一样的。所以我们普通投资者可以不用花费大量时间和精力去进行研究,可以直接参考大机构给出的标准。

(来源:支付宝)

这里需要注意的是,虽然这些估值方法是经过数据计算出来的,但是市场行情和具体单只基金的走势是有很多影响因素的,比如投资者的态度和心理、政策的影响、基金经理的操作、基金的规模等等,这些都是需要我们进行考察的。

从以前的行情来看,估值是没有绝对的,这对于很多有经验的投资者来说,应该是很有感触的。低估不代表绝对的安全,有一些基金长期处于低估状态,但就是不涨,所以对于投资者来说既浪费时间又浪费资金。反之,一些高估的基金,也并不意味着一定会快速下跌,一些基金就是处于长期上涨的情况。

比如,对于一些行业基金来说,分化比较严重,并不太适合估值止盈法,比如几大核心赛道,基本上就没低估过,从行情上来看,也是长期上涨。相反传统赛道,经常被低估,同时也是行情不佳,难以上涨。

相对来说,估值止盈法更适合应用于宽基,因为行业比较分散,反映的是整体行情,当市场处于一个极度高估的状态时,通常就会有回调,这时候我们最好还是选择落袋为安,考虑止盈离场。

简单来讲就是虽然该策略是只要点位达到相对的高点,就立即卖出,没有风险,是最稳健的方式之一。但是我们依据的指标有时并不是能很好的判断是低估还是高估,而且有时也容易错过很好的行情,并且后面难以再次上车。所以说,如果我们已经有了一定的基础和经验,可以根据在估值止盈的方法上进一步改善,不能完全依赖估值指标。

该文章同时收录在:

相关文章

  • 政金债ETF有什么优势 政金债ETF值得投资吗

    政金债的全称是政策性金融债券,是由国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行,由中央财政担保的债券。近期,国内首批政金债ETF获批,进一步丰富了场内中低风险投资产品,那么对于投资者而言,政金债ETF值得投资吗?有什么优势呢?

    阅读详情

  • 政金债ETF是什么意思 场内低风险投资新品种

    7月11日,国内首批政金债ETF获批,进一步丰富了场内中低风险投资产品,与之前国开债等政策性金融债有所不同,一经发售,引发了众多投资者的关注,那么究竟什么是证金债ETF呢?

    阅读详情

  • 个人养老金怎么投资基金 个人养老金投资公募基金新规

    今年以来,继国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》后,近期证监会就《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定(征求意见稿)》向社会公开征求意见,这意外着未来个人养老金可用于投资公墓基金产品。

    阅读详情

  • 债券ETF可以随时买卖吗 债券ETF有哪些特点

    与购买股票相比,散户购买债券的渠道不通畅。而且对于大多数个人投资者而言,买卖债券通常需要很高的投资门槛。所以市场上就有债券ETF的出现,债券ETF是以债券类指数为跟踪标的并试图复制其收益率的交易型证券投资基金。

    阅读详情

  • 完全不懂基金怎么入门 基金新手入门指南

    基金相比于股票来说,投资门槛比较低,风险也相对较小,在大家投资理财一是逐渐提高的现在,基金是一种比较火爆的理财产品,越来越多的理财新手开始进入基金投资市场。那么对于完全没有接触过的基金的人来说,应该怎么入门呢?想要了解更多的理财内容,欢迎关

    阅读详情

  • 基金报告怎么看 一文说透基金报告

    对于长期投资者来说,选择好基金要比选择好时机更加重要。所以今天就和大家聊聊基金报告在哪里看,以及怎么快速读懂基金报告,并为自己所用。

    阅读详情

查看更多

相关问答

  • 100万台币等于多少人民币

    回答:100万新台币约等于229158人民币,交易时以银行柜台成交价为准。也就是说,每月的100万台币折合成人民币大约是23万。新台币(货币代码:TWD;货币符号:NT$)是中国台区通用货币。按照现在的兑换标准来看,1新台币约等于0.2292人民币,1人民币约等于4.3638新台币。

  • 第三套房贷款利率

    回答:实际上,根据政策规定,银行已经停止办理第三套房贷款,但是还是可以办理抵押贷款的。如此一来,贷款利率一般都是在央行基准贷款利率的基础上上浮30%—50%。除此之外,购置第三套房的税率也有所增加,通常是3%—5%。

  • 全球黑卡至尊卡是什么

    回答:全球黑卡至尊卡指的是环球黑卡,是杭州冒险元素网络技术有限公司旗下品牌,它是一张特权俱乐部会籍卡。俱乐部通过整合资源,发行特权,为会员提供全方位精英生活服务,如:机场优先排队、酒店底价、餐厅五折、信用签单、定制旅行/商品/活动、真人管家等。所有特权可通过“环球黑卡”App调用。

  • 急需用钱时的最佳办法

    回答:急需用钱时的最佳方法当然是借钱了。向朋友借钱,不需要利息,但要有借有还,避免争端;银行借钱最靠谱,利率最低;支付宝微信借钱最方便快捷,需要有预借额度;另外就是网贷了,申请门款很低,利息偏高,最好选择合法有资质的平台。

  • 分期乐每一笔上征信吗

    回答:分期乐并不是每一笔订单都上征信,目前分期乐提供资金的放款方大部分都是上人行征信的。借款人在借款时,可以注意协议中是否有说明借款记录上征信,如果已经注明了,那么本次贷款就是上征信的。

  • 信用卡还款方式有哪些

    回答:一般分为三种:最低还款、分期还款和全额还款。最低还款:最低还款额是指持卡人在到期还款日(含)前偿还全部应付款项有困难的,可按发卡行规定的最低还款额进行还款,但不能享受免息还款期待遇,最低还款额为消费金额的10%加其他各类应付款项。

查看更多

5682
意见反馈