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基金单位净值和累计净值一样说明什么 有什么区别

作者:鲸鱼时间:2021-11-25来源: 本站整合

在基金投资中,我们最为关注的基金净值其实就是代表了我们最终的收益情况,而它又有单位净值和累计净值两种,我们会发现,有些基金的单位净值和累计净值相同,有些基金不同。这种情况是为什么呢?当二者一样时,说明了什么?

单位净值和累计净值一样说明什么?

单位净值是指基金的销售价格也就是成本价,累计净值则是指基金最新的净值加上基金有史以来的所有分红业绩的总和,简单地用公式表示就是,累计净值=单位净值+累计分红。

基金单位净值和累计净值若是不同,主要是基金的分红或拆解导致的。如果基金从成立之初至今从来没有过分红或者拆解,那么这支基金的单位净值和累计净值就是相同的。如果基金进行分红,单位净值就会被扣除掉一部分,这也就造成单位净值与累计净值出现差异了。

总的来说,基金单位净值和累计净值的差异主要就是看基金是否进行了分红或是拆解,分红次数多了,累计净值自然远大于单位净值。而从不分红、不拆解的基金,累计净值就等于单位净值。

基金单位净值和累计净值的区别

1、计算公式不同:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额;

2、界定不一样:单位净值指的是某一天该基金的公司使用价值,即该基金当日的价格。针对敞开式基金而言,基金企业一般会每日发布该基金的单位净值。针对密闭式基金,一般会每星期发布一次基金单位净值;而基金累计净值是基金创立至今每日增减量的累积;

3、投资者的选择不一样:单位净值体现的是基金当日的价格状况,短期内投资者可以依据它预测分析最近的行情,而累计净值是基金创立至今每日增减量的累积,长期性投资者可以把它当作一个主要的参照根据,来预测分析基金的行情。

对于投资者,我们衡量基金整体收益,要看累计净值。而单位净值存在的意义则是用于基金交易,毕竟落入基民口袋的分红,不再属于基金资产,切不可再计入成交净值。这里还有一点要提醒大家的一点就是,基金分红并不意味着额外的收益,这只不过是将收益落袋为安,相当于是把钱从左口袋,放到了右口袋,并没有额外增收。

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