首页 > 理财经验 > 正文
广告 X

怎么分散投资风险 投资理财精华总结

作者:小鱼时间:2022-07-02来源: 探其财经

俗话说“不要将鸡蛋放在同一个篮子里”,很多人在投资中也遵循了这一金科玉律,但是不少新手投资者很容易走进分散风险的误区,比如多买几只股票或是基金就是在分散风险,其实真正的分散也是有一定策略的,不同的投资产品还会有不同的方法和逻辑。

怎么分散投资风险?

资产大类合理配置

不少投资者平常认为的分散风险,就是买几十只股票或是几十只基金,这个不涨那个涨。其实在单一市场中,我们无论是买多少不同的产品,它还是具有这个市场的特征,会受到市场整体环境的影响。

比如,股票会受到大盘的影响,当股市迎来牛市,多数股票在市场狂热的冲击之下,也随之上涨。当整体股市行情不佳的时候,很少有股票能够逆势狂涨。

真正的分散风险,做到资产的合理配置,是要在风险特征迥异的资产大类中进行,尤其是在市场情况不明朗的情况下,这能让我们尽可能地不错过某一类资产的大幅上涨。越是相关度低的资产进行配置,效果越好,因为不同类别的资产可以对冲风险,我们可以分为这几类:

【1】房产、Reits

【2】股票、股票型基金、混合基金

【3】期货、期权

【4】债券、债基

【5】存款、货币基金

【6】黄金、贵金属

【7】外汇

各类资产有不同的风险回报特征,但无论是何种宏观环境,一般都有某些资产能够从中受益。我们利用不同资产回报间的低相关性,进行多资产配置,有助于降低组合净值的波动,实现长期稳健均衡的回报。

对于普通的投资者来说,比较常见的就是股债投资均衡组合,外加配置黄金、房产等常见的投资产品。

股票分散风险

【1】资金分散

资金分散很好理解,就是不要把所有的资金全押在同一只股票上,对于选股择时能力差的投资者来说,押宝押在同一只股票上,风险会大大增加。

尤其是当我们掌握的是一大笔损失不得的巨额现金,那最好采取分散投资的方法来降低风险,即使有不测风云,也会“东方不亮西方亮”,不至于“全军覆没”。

但如果你手中有一笔暂时不用的,而且金额又不算大的资金,同时我们又能承受它可能带来的损失,那我们是可以选择集中资金投资一只股票,比如手里就几千元的闲钱,再把它分散买几只股票,就手续费来说都不是很划算了。

【2】行业分散

在A股市场上,有一个很明显的规律,那就是板块轮动,所以我们在进行股票投资,不仅仅是选择不同的公司分散投资,而且也要注意它们是否都是同行业的或相邻行业的。

因为在同一经济环境之下,同一行业以及相邻行业的企业可能会受到同样的影响,大趋势整体是差不多的,如果投资选择的是同行业或相邻行业的不同企业,也达不到分散风险的目的。

【3】股票类型分散

在市场上的股票数量数不胜数,大家通常会根据不同的特征,将它们分为几种大类,比如常见的成长股和价值股,蓝筹股和白马股等等。在这些类别当中,往往也会有轮动的现象。

【4】时间分散

整体上来看,股市会有牛市和熊市,期间还会有短牛和短熊的穿插。A股市场中,长期以来都有一种牛短熊长的说法,所以对于长期投资者来说,我们的交易操作可以在时间上也进行一个分散,过度集中于一个时间段频繁操作,往往会造成比较高的交易手续费,而价差收益却不明显。

基金分散风险

【1】基金资产大类配置

基金根据投资标的的不同,主要有货币基金、债券基金、混合基金和股票型基金。我们在这几种类别上进行配置,其实就是在基金投资中进行了大类配置。

【2】注意重复持仓现象

和股票不同,基金本身就是一种分散投资,一只股票型基金中,就包含了几十甚至是上百只股票,所以买一只基金就相当于是已经做到了分散投资。

如果说,我们买的几只、十几只,甚至是几十只基金,其中有很多重复持仓的股票,那么只能说是在做无用功,并没有做到真正的分散风险。

【3】从行业、投资风格、重仓标的区分

为了避免大范围重复持仓的情况,我们可以从基金不同的投资风格、投资的不同行业等方面进行风险的分散。

此外,我们还可以关注一下基金的十大重仓股,这个是在基金的资料中都会显示出来的,虽然会有一定的滞后性,但是大体的持仓情况还是能够有所区分。

【4】定投平滑风险

定投作为基金投资的几种常用方法,能够在一定程度上平滑风险,其实这也是从时间上分散风险的一种方式。但要注意定投还能继续进行细分操作,里面也有很多技巧,并不是无脑定投就可以获益。

而且,要知道基金定投虽说是长期投资,但是这也是有期限的,我们要学会在合适的位置进行止盈。一般来说,我们投资的一个时间大周期,最好是以牛市熊市为节点,尤其是我国股市还是短牛的状态,所以要在牛市来临时找准机会止盈。

以上就是投资以来,关于投资理财时的一些分散风险的经验和方法,希望能够对大家有所帮助,但是一定要注意,理财有风险,投资需谨慎。以上内容均为个人观点,仅供参考,不构成任何投资建议。

再看看

探其课堂・必修课TOP

查看更多

该文章同时收录在:

相关文章

查看更多

相关问答

  • 100万台币等于多少人民币

    回答:100万新台币约等于229158人民币,交易时以银行柜台成交价为准。也就是说,每月的100万台币折合成人民币大约是23万。新台币(货币代码:TWD;货币符号:NT$)是中国台区通用货币。按照现在的兑换标准来看,1新台币约等于0.2292人民币,1人民币约等于4.3638新台币。

  • 第三套房贷款利率

    回答:实际上,根据政策规定,银行已经停止办理第三套房贷款,但是还是可以办理抵押贷款的。如此一来,贷款利率一般都是在央行基准贷款利率的基础上上浮30%—50%。除此之外,购置第三套房的税率也有所增加,通常是3%—5%。

  • 全球黑卡至尊卡是什么

    回答:全球黑卡至尊卡指的是环球黑卡,是杭州冒险元素网络技术有限公司旗下品牌,它是一张特权俱乐部会籍卡。俱乐部通过整合资源,发行特权,为会员提供全方位精英生活服务,如:机场优先排队、酒店底价、餐厅五折、信用签单、定制旅行/商品/活动、真人管家等。所有特权可通过“环球黑卡”App调用。

  • 急需用钱时的最佳办法

    回答:急需用钱时的最佳方法当然是借钱了。向朋友借钱,不需要利息,但要有借有还,避免争端;银行借钱最靠谱,利率最低;支付宝微信借钱最方便快捷,需要有预借额度;另外就是网贷了,申请门款很低,利息偏高,最好选择合法有资质的平台。

  • 分期乐每一笔上征信吗

    回答:分期乐并不是每一笔订单都上征信,目前分期乐提供资金的放款方大部分都是上人行征信的。借款人在借款时,可以注意协议中是否有说明借款记录上征信,如果已经注明了,那么本次贷款就是上征信的。

  • 信用卡还款方式有哪些

    回答:一般分为三种:最低还款、分期还款和全额还款。最低还款:最低还款额是指持卡人在到期还款日(含)前偿还全部应付款项有困难的,可按发卡行规定的最低还款额进行还款,但不能享受免息还款期待遇,最低还款额为消费金额的10%加其他各类应付款项。

查看更多

4442
意见反馈