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银行怎样监管贷款资金流向 取现金再存银行能追踪到吗
作者：鲸鱼时间：2022-08-23来源： 本站整合
根据银行贷后管理办法，资金监管是指按规定做好信贷资金的用后监督，定期检查客户账户资金的往来情况。做好资金监管，获得资金安全性，真正实现规避风险是银行信贷工作的重要组成部分，一般银行怎样监管贷款资金流向?
银行怎样监管贷款资金流向?
【1】合作机构
现在很多贷款都是专款专用，比如购房、购车、装修等，款项直接打到机构，借款人不需要再支付费用，而这些合作机构，会向银行提供建造、装修、活动、销售等明细，存款、结算业务集中在该银行办理，这样银行可以了解资金运用情况。
【2】开立专户
售房单位在银行开立专户，作为该房地产开发项目全部预售款和工程款都应该存入存款帐户，保证全部预售款和工程款进入该帐户。在监管期后 银行会退还保证金，违法规定的话会被银行没收。
【3】收款账号
个人贷款的收款银行卡，有时候会作为证券、投资等用途，或者在其他金融机构购买投资理财，银行可以通过借记卡监控到，遇到异常情况，会要求借款人提前结清全部欠款，所以不要把资金随便挪作他用。
【4】用途证明
部分银行在放款之前就明确说明了，贷款成功后必须在规定时间内及时上传用途证明，如果超过时间没有及时提供的话，会要求提前结清，也会影响信誉，下次很难再贷款。
取现金再存银行能追踪到吗?
能追踪到。一般取款机都是全程联网监控的，如果你取了现金会有对应的记录的，人民币都是有一定的编号的，而对应编号在存入银行的时候会自动进行数据记录核查，银行为了资金安全保护，是可以直接追踪到这笔资金来源和去向的。
如果是从银行卡里把钱取出来，再汇款给别人，也能查得到记录，只要是通过网络，任何渠道的汇款都能查到记录，而且是不会消失的，虽然直接关联的信息可能查不出来，但是汇款人及收款人信息是可以查出来的。现在银行采取的都是双录系统，就是存取都有录像，这些录像都是长期保存的。不想有记录唯一的就是钱取出来后直接以现金的形式给别人，这样就不会有任何记录了。
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