基金收益是怎么算的 基金收益计算方式
作者:悠悠时间:2023-03-30来源: 探其财经
基金属于理财产品,购买之后是存在亏本的可能性,但是也不排除有些人通过买基金赚到了钱,购买基金之后,大家最在乎的就是收益,下面给大家介绍下基金收益的计算方法。
基金收益是怎么算的?
一般情况下,若无基金分红,基金收益计算方式如下:
【1】昨日收益:昨日收益=昨日市值-前日市值+昨日确认流出金额-昨日确认流入金额(流出金额:赎回、强制赎回、现金分红;流入金额:认购、申购(包含手续费))。
【2】持有收益:持有收益=持仓市值-持有成本。其中:持仓市值=最新净值x持有份额;持有成本=持有份额x持有单价;在持有成本为0情况下,持有市值=持仓收益。
【3】持有收益率:持有收益率=持有收益/持有成本x100%。持有成本为0情况下,持有收益率为0,例如用户通过活动赠送的方式直接获得的持有份额。
【4】累计收益:累计收益=当前持仓份额x单位净值+当前未结转收益+分红、折算在途资产+Σ历史流出确认金额-Σ历史流入确认金额;历史流出确认金额包含现金分红。
基金刚买入收益就是负数?
购买的基金是有申购手续费的,在申购申请确认成功后即会扣除相应的手续费,故您会看到持有收益会是负的。比如小明买入某基金200元(买前不持有该基份额),手续费0.3元,则在确认成功后持有收益会显示-0.3元。
基金收益的计算的规则介绍如上,若是你打算买基金,建议买那些历史业绩好的基金,赚钱的概率更高。
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