银行风控是什么 哪些行为容易被风控
作者:小鱼时间:2021-09-24来源: 探其财经
我们在办理银行相关业务,使用银行卡时,经常会听到关于银行风控的一些信息,这里的银行风控究竟是什么,又有哪些行为容易导致我们别风控,接下来就让我们来简单了解一下吧。
银行风控是什么?
银行风控也就是银行的风险控制,这主要是从多个角度来说的,比如用户资金安全、银行损失控制等。比如我们在使用银行卡时,银行需要根据测算等方式来对我们的资金安全进行实时保护,当出现漏洞或是有一定风险时,就会采取冻结卡片等方式来保证资金安全。在贷款和信用卡方面,主要是对申请人有一个资信情况的判断,再决定是否贷款或是授予多少的额度,以保障银行减少经济损失。
哪些行为容易被风控?
【1】违规用卡:在使用信用卡时,如果没有按照银行的相关规定刷卡,比如说被系统检测到存在套现行为,比如在一些固定的POS机上刷卡、在一些不合理的时间段内刷客,就很可能被停卡或封卡。此外信用卡逾期等情况,也是可能会导致信用卡被冻结等情况的出现。
我们要尽快致电银行信用卡中心、或带身份证和信用卡亲自去银行说明情况,寻求解决办法。不同的套现情况和不同的银行解决方式会有所差异,比如说如果我们能够提供没有套现行为的证明很快就能恢复使用。
【2】异常交易:如果银行卡出现被盗、单笔消费金额过大、银行卡在持卡人从未刷过卡的地区大额度刷卡等,就会被银行系统监控到,银行就会判定卡片存在被盗刷的风险,然后显示交易异常。在银行卡被暂停服务之后,需本人持卡与身份证到柜台办理相关业务进行解决。
不同的银行有不同的风控模型,所以具体的监测方法和判断标准会有所区别。
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